Ter um controle eficiente do fluxo de caixa é essencial para o sucesso de qualquer negócio, pois permite que você tenha uma visão clara das suas receitas e despesas.
Mas, antes de explorar o que é o fluxo de caixa e como fazê-lo, é preciso dar o primeiro passo.
Por isso, o GrandChef desenvolveu uma planilha de fluxo de caixa grátis para que você comece a acompanhar os resultados da sua lanchonete. Basta preencher o formulário abaixo para baixá-la.
Agora que você já tem uma planilha para fluxo de caixa excel em mãos, continue lendo para entender como usá-la.
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é um instrumento de gestão financeira que registra todas as entradas e saídas de dinheiro em uma empresa.
Assim, é possível visualizar, de forma clara e precisa, a situação financeira do negócio, identificando as movimentações de recursos para rastrear os gastos e a projeção de lucros de um determinado período.
Quais são os tipos de fluxo de caixa?
Existem diferentes tipos de fluxo de caixa, com características e objetivos únicos, que podem ser utilizados em sua lanchonete.
Fluxo de caixa direto
São registradas e organizadas, diariamente, todas as entradas e saídas de dinheiro em categorias, como compra de mercadorias e despesas com manutenção.
Contudo, por considerar a forma bruta das operações, esse controle não contabiliza descontos.
Fluxo de caixa indireto
Ao contrário do modelo direto, aqui as informações contábeis são o foco.
O fluxo de caixa indireto considera o balanço patrimonial e o demonstrativo de resultado do exercício (DRE) para entender o desempenho financeiro, ou seja, se houve lucro ou prejuízo, conforme o regime de caixa.
Fluxo de caixa operacional
Essencial para avaliar a capacidade de geração de caixa do negócio, o fluxo de caixa operacional foca nas movimentações financeiras necessárias para o funcionamento da lanchonete, como pagamento de fornecedores, folha salarial, entre outros.
Mas sem contabilizar investimentos, pagamentos de impostos e taxas.
Fluxo de caixa projetado
Tem como objetivo projetar receitas e gastos iminentes, auxiliando no planejamento das ações futuras do negócio a partir dos lançamentos realizados.
Sendo assim, o fluxo de caixa projetado possui 3 funções:
- Organização: preparo de orçamentos e realização de pagamentos e recebimentos;
- Correção: remanejamento de despesas;
- Afirmação: projeção de investimentos para a expansão da lanchonete.
Fluxo de caixa livre
Também chamado fluxo de caixa final, funciona como uma ferramenta de projeção, medindo a capacidade de geração de capital em curto, médio e longo prazo após o pagamento de todas as despesas operacionais e investimentos.
Por isso, pode ser necessário trabalhar com 2 relatórios: o primeiro sendo uma projeção de resultados no período de 60 a 90 dias e o segundo de 2 a 5 anos.
Como fazer o fluxo de caixa?
Comece a organizar as informações e categorize-as para que tudo o que for movimentado fique bem descrito.
Isso proporcionará uma visualização mais realista do seu negócio e poderá evitar surpresas em médio e longo prazo.
Um erro comum de pequenas empresas é postergar processos burocráticos e acabar deixando para organizá-los próximo ao final do mês. O que pode aumentar a quantidade de trabalho e fazer com que dados importantes passem despercebidos.
Portanto, mantenha a frequência e atualize os dados diariamente para manter as informações mais precisas e ter o controle da situação financeira de sua lanchonete em tempo real.
Acompanhar periodicamente os dados do fluxo de caixa também pode te ajudar a identificar tendências e oportunidades de melhoria.
Avalie indicadores como ticket médio, quais os pratos favoritos dos clientes e canais de vendas mais populares.
E para facilitar o trabalho, considere utilizar um sistema de gestão, como o GrandChef, para conciliar e integrar todas as transferências financeiras e ter cálculos automáticos.
Complemente o seu conhecimento e aprenda: porque você deve digitalizar a operação de caixa!
Quais dados do fluxo de caixa consigo analisar com o GrandChef?
O GrandChef é um sistema de gestão completo para lanchonetes que oferece recursos avançados para análise do fluxo de caixa, incluindo:
Ticket médio
O sistema faz o cálculo automático do ticket médio das vendas realizadas na lanchonete.
Esse indicador é valioso para monitorar o valor médio gasto pelos clientes, a performance das vendas e o potencial de compra.
Pedidos cancelados
É possível identificar e analisar os pedidos cancelados, compreendendo as razões por trás dessas desistências. Essa informação ajuda a ajustar processos e reduzir perdas.
Formas de pagamento
O sistema também registra as diferentes formas de pagamento utilizadas pelos clientes.
Dessa forma, é possível verificar quais métodos são mais populares e adaptar as estratégias financeiras da lanchonete.
Canais de vendas
Por se integrar com diversos canais de vendas, como aiqfome e iFood, o GrandChef faz uma análise completa das transações realizadas por meio dessas plataformas. Fundamental para direcionar esforços de marketing e vendas.
Abertura e fechamento de caixa
Tudo isso com registro automático das movimentações e relatórios detalhados que podem ser organizados por dia, movimentação e sessão para que nenhum centavo fuja do seu controle.
Veja como funciona assistindo ao vídeo abaixo!
Com a utilização do GrandChef para análise do fluxo de caixa, sua lanchonete estará equipada com uma poderosa ferramenta de gestão, capaz de fornecer insights valiosos para impulsionar o crescimento do negócio.
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